Информбюро

Как не попасть в финансовую пирамиду?

В декабре минувшего года Департамент Агентства по финансовому мониторингу начал уголовное дело по факту создания в столице финансовой пирамиды. Эта организация действовала в течение нескольких месяцев. Ее участникам предлагали выплатить 100% вложенных денег в случае привлечения новых членов. О том, как не попасть в сети
мошенников, – в нашей рубрике «Важно знать».

ВИДЫ ФИНАНСОВЫХ ПИРАМИД:

МНОГОУРОВНЕВЫЕ ПИРАМИДЫ
Каждый новый участник совершает первый взнос, который распределяется между пришедшими раньше членами пирамиды. В свою очередь новичок, чтобы заработать, должен пригласить несколько человек, чьи взносы также будут распределены аналогичным образом. И так продолжается
до тех пор, пока не иссякнет приток новых членов.

ПИРАМИДЫ, ПОСТРОЕННЫЕ О ПРИНЦИПУ СЕТЕВОГО МАРКЕТИНГА
Основным механизмом реализации схемы является продажа компанией товаров/услуг. В данном случае товар является маскировкой, и чаще всего его стоимость завышена.

УЧАСТИЕ (ЧЛЕНСТВО) В ЭКСКЛЮЗИВНОМ КЛУБЕ
Клубы предлагают круизы, путевки, путешествия, обучение по созданию и продвижению бизнеса, маркетинга, инвестиций, копирайтинга, также по обучению хиромантии, астрономии, по улучшению душевного баланса, психологии, нумерологии, символов, магии и т. д. Участнику необходимо привлекать других участников и (или) вносить вступительный взнос в течение определенного срока в зависимости от программ.

ЧТО ДОЛЖНО НАСТОРОЖИТЬ ПРЕЖДЕ ВСЕГО?

Отсутствие лицензии на осуществление деятельности по привлечению денежных средств. Такую лицензию в
Казахстане выдает Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка. Данная информация является публичной и проверить ее легко – она размещается на сайте финрегулятора. Стоит отметить, что привлекать вклады в нашей стране имеют право только банки второго уровня и
АО «Казпочта».

Отсутствие официальной регистрации, устава и определения рода деятельности организации.
Обещание высокой доходности вкладываемых средств за относительно короткий срок,
превышающей средний уровень по рынку заимствований.

Отсутствие какой-либо гарантии по сохранности вложений. Наличие обязательного вступительного взноса.
Обязательное привлечение других лиц для получения выплат.

Выплата вознаграждения новым участникам из денег, вносимых позднее другими вкладчиками.

Получение различных призов и бонусов за каждого привлеченного нового участника.
Отсутствие информации о финансовом положении организации.

Организация рекламных презентаций компании с вручением дорогостоящих подарков участникам.
Скрытые структуры источников дохода, оборота средств, бизнес-процессов и др.

ВАЖНО! СРЕДСТВА ФИНАНСОВЫЕ ПИРАМИДЫ ПРИВЛЕКАЮТ В ОСНОВНОМ
ЧЕРЕЗ ИНТЕРНЕТ-САЙТЫ И СОЦИАЛЬНЫЕ СЕТИ. ПОЭТОМУ НЕ СТОИТ ДОВЕРЯТЬ
ПОЛОЖИТЕЛЬНЫМ ОТЗЫВАМ УЧАСТНИКОВ ФИНПИРАМИД В СОЦСЕТЯХ
И МЕССЕНДЖЕРАХ, СКОРЕЕ ВСЕГО, ЭТО ПОДДЕЛЬНЫЕ ОТЗЫВЫ.

ЧТО ДЕЛАТЬ, ЕСЛИ ВЫ СТАЛИ ЖЕРТВОЙ ФИНАНСОВОЙ ПИРАМИДЫ?

Если есть документы, подтверждающие передачу денег, то вернуть их намного проще. В случае, если ваши требования о возврате денег проигнорированы, незамедлительно обращайтесь в правоохранительные органы по месту жительства (полиция, прокуратура). Часто решающим фактором тут является время. Чем быстрее гражданин обратится в правоохранительные органы, тем выше вероятность задержания мошенников, арест их имущества и возврат большей части вложенных денежных средств.

 

Статьи по Теме

Back to top button