Интервью

Будьте внимательны: финансовая пирамида

Создатели финансовых пирамид используют различные уловки. Почему каждый день сотни людей попадаются на удочку мошенников и теряют свои деньги — мы попытались разобраться в интервью со старшим следователем по особо важным делам Департамента полиции города Астаны капитаном Бауыржаном РЫСТИНЫМ.

На Западе и в США фейковая бизнес-модель начала активно распространяться в 20-х годах ХХ века. Это было вызвано стремлением людей разбогатеть и избавиться от финансовых трудностей легким путем.

В 1919 году итальянский эмигрант Чарльз Понци, уехавший в США в поисках заработка, разработал фальшивую бизнес-модель. За один год он заработал около 20 миллионов долларов и стал известен как создатель «схемы Понци».
В наши дни ученики Чарльза Понци со всех концов земного шара разрабатывают разнообразные схемы, чтобы легко обогатиться за счет других. Бауыржан Рыстин объясняет популярность финансовых пирамид обещанием быстрых и легких денег.

— Мошенники представляют свои идеи как инвестиционные проекты по «схеме Понци». Часто предлагают приобрести акции и облигации, а также обещают вложить деньги в высокодоходные отрасли, такие как строительство, добыча золота или прибыльное производство. В процессе осуществления таких схем проводится сбор пожертвований и активно ведется пропагандистская деятельность, — сказал капитан полиции.

В чем особенность «схемы Понци»?
— В первую очередь, организаторы финансовых пирамид начинают с обещания выплачивать огромные доходы. И действительно, первым участникам они платят из своих собственных средств. Далее инвесторы, которые уже получили прибыль, привлекают своих близких и друзей в систему. В этот момент вознаграждение новых участников происходит уже за счет вложений первых. Когда количество участников увеличивается, структура пирамиды рушится, и те, кто полагался на легкий доход, остаются без вознаграждения и теряют свои деньги, — говорит Бауыржан Рыстин.

В настоящее время социальные сети играют ключевую роль в стратегии мошеннических компаний, занимающихся финансовыми пирамидами. Они используют разнообразные мультимедийные форматы, включая видео-, аудио- и текстовые материалы для распространения материалов и привлечения новых участников.

В тему

В Управление полиции района «Алматы» обратилась жительница столицы с заявлением о мошенничестве. Она сообщила, что на парковке торгового дома она отдала 10 млн тенге знакомой женщине. Представляясь консультантом сетевого маркетинга, та предложила ей «инвестировать» денежные средства с последующим получением высокой прибыли. Не дождавшись высоких выплат, астанчанка обратилась в полицию. В ходе оперативно-розыскных мероприятий оперативниками установлена 38-летняя женщина, причастная к мошенничеству. По данному факту проводится досудебное расследование по статье 190 УК РК. Полученные денежные средства злоумышленница растратила. В настоящее время фигурант уголовного дела в совершении преступления призналась, устанавливается ее причастность к ранее совершенным аналогичным фактам на территории столицы.

— Именно поэтому мы начали информационную кампанию в социальных медиа. Мы распространяем материалы, которые поясняют основные характеристики мошенничества и финансовых пирамид через разные платформы, такие как Instagram (профиль police_astana) и хаус-чаты (WhatsApp), — рассказывает капитан полиции.

Самой известной финансовой пирамидой в мире считается пирамида Бернарда Мейдоффа. Его компания Madoff Investment Securities с 1960 по 2008 год обманула более 3 миллионов человек на сумму около 50 миллиардов долларов. В ответ на такие схемы власти многих стран по всему миру приняли законы и запретили деятельность финансовых пирамид. Среди таких стран следует выделить Австрию, Великобританию, Францию, Канаду, Италию, Китай и Объединенные Арабские Эмираты.

Много ли финансовых пирамид в стране?
Агентство по финансовому мониторингу РК следит за проектами, связанными с финансовыми пирамидами. Сотрудники ведомства анализируют проекты, по которым проводится досудебное расследование, а также где расследование уже завершено. Они публикуют информацию о таких проектах, включая название компании, на своем интернет-ресурсе.
За последние три года по результатам решений судов деятельность 28 финансовых пирамид была приостановлена. Среди них была обнаружена компания «Свой дом». Эта компания обещала инвесторам 40-процентную прибыль за семь дней и действовала в городе Шымкенте.

Одной из компаний, по которой был вынесен приговор в 2021 году, была фирма «Денежный поток». Организаторы этой финансовой пирамиды заверяли инвесторов, что 25 процентов суммы их инвестиций принесут прибыль. Если бы полиция их не остановила, то финансовый оборот пирамиды мог бы достичь 200 миллионов тенге, при этом более 370 человек могли бы стать жертвами этой преступной схемы.

В 2021-2022 годах управляющий потребительского кооператива «Атамекен 2021» предлагал инвесторам приобрести недвижимость и автомобили в Актау на выгодных условиях, включая рассрочку без доплаты. Однако суд прекратил деятельность этой компании.

Подобные финансовые схемы и их последователи рекламируют разнообразные услуги. Одни обещают доступное жилье, другие — выгодные сделки с автомобилями, третьи — высокие доходы. Например, «Финико» якобы предоставляло услуги в сфере криптовалюты, мебельный проект «Нұр-жиһаз» специализировался на мебели, Innova Gold предлагал инвестировать в золотые украшения.

В течение этого года были вынесены приговоры различным финансовым пирамидам, включая Qnet, «Елімай-2019», Finiko, Innova Gold, Qozqan, Antares Trade, Eden life, MMK Investment, Sincere Systems, «Семейный капитал», «4 күн 70 пайыз, 5 күн 70 пайыз», «Айналым», «VIP чат», Bay Life, «Bay Life чеки», «Бронь», а также иные чаты мессенджеров.

В социальных сетях существуют компании, которые рекламируют механизмы участия в государственных закупках (тендерах) и обещают прибыль. Однако к таким предложениям следует относиться с осторожностью. Например, одной из преступных схем был проект «Тендер» от одного из столичных ИП , деятельность которого была под пристальным вниманием правоохранительных органов.

Конечно, одним из основных стремлений в обществе является достижение успеха. Многие люди желают добиться успеха, особенно когда рынок представляет собой огромные возможности. Людей с такими амбициями легко может обмануть «схема Понци».

В тему

Мошенники стали рассылать казахстанцам, использующим мобильные банковские приложения, ложные уведомления с призывами оплатить налоги на имущество и транспорт.

В фейковых уведомлениях отправителя часто называют неверно, например, АО «Налоги РК». В настоящих уведомлениях указывают управление госдоходов по месту нахождения недвижимости, а в случае налога на транспорт — по месту жительства налогоплательщика, их направляют через мобильное приложение, а также заказными письмами и в электронные личные кабинеты налогоплательщиков.

«Установленные сроки оплаты: по налогу на транспортные средства — не позднее 1 апреля, по налогу на имущество — не позднее 1 октября. Соответственно, уведомления по каждому налогу направляются до этого срока», — добавили в комитете.
Сумму налогов можно проверить в разделе «Предстоящие платежи» на сайте КГД, приложениях e-Salyq Azamat, Homebank и Kaspi.kz («Государственные услуги» — «Налоги» — «Налог на транспорт и имущество» — «Ввести ИИН»). Справочную информацию можно получить в едином контакт-центре 1414.

— Финансовые пирамиды зависят от привлечения новых участников, особенно близких родственников. Кроме того, они часто используют известных людей для рекламы, привлекая внимание фанатов. Однако важно подходить к таким компаниям с осторожностью и проводить комплексную проверку, особенно если они обещают клиентам непропорционально высокие доходы, значительно превышающие рыночный уровень, — отметил спикер.

Нұрлат БАЙГЕНЖЕ
Перевод Шынар ХАМИТОВОЙ

Статьи по Теме

Back to top button