Что важнее: счастливая семья или финансовая пирамида?

На форуме в Astana IT University «Закон и порядок. Повышение финансовой грамотности, борьба с зависимостью и киберпреступностью» стражи общественного порядка рассказали студентам о методах предотвращения киберпреступлений, пути повышения финансовой грамотности населения и обеспечения безопасности.

В мероприятии приняли участие преподаватели и студенты Astana IT University, депутаты Мажилиса, представители Астанинского филиала партии Amanat, общественные деятели, лидеры общественного мнения среди молодежи, блогеры, медийные личности, члены молодежного крыла «Жастар рухы».

С докладами выступили представители Агентства по финансовому мониторингу, акимата Астаны, Министерства цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности, Министерства науки и высшего образования РК, Департамента полиции и прокуратуры  города Астаны.

Старт мероприятию дал руководитель столичного Департамента экономических расследований Данияр АЛИЕВ:

– Хочется отметить, что в рамках формирования культуры законности Агентством по финансовому мониторингу передана эстафета «Тәртіпті өзіңнен баста!» Департаменту экономических расследований города Астаны для проведения мероприятий, посвященных повышению грамотности молодежи, а также обсуждению проблем доминирующих зависимостей и их предотвращению.

В своем обращении ректор Astana IT University Аскар ХИКМЕТОВ  акцентировал внимание на важности комплексного подхода к борьбе с зависимостями и киберпреступностью.

– Говоря об ответственности, наш университет понимает свою социальную миссию как образовательного учреждения. Мы стремимся не только передавать знания в области финансовой грамотности и IT, но и обучать молодежь противостоянию прес­тупности. Это особенно важно сейчас, когда большинство преступлений переносится в интернет-пространство. Мы видим, что молодежь зачастую не осознает последствий своих действий. Например, обсуждая с прокурором случаи, связанные с наркотиками, мы видим, что многие молодые люди воспринимают это как романтику. Однако за этим стоят реальные последствия: лишение свободы на 6 и более лет. К сожалению, влия­ние медиа и социальных сетей часто искажает восприятие реальности. Поэтому хотелось бы, чтобы наши силовые структуры разъясняли эти вопросы, помогали формировать правильное понимание и направляли молодежь в нужное русло. Возможно, стоит пересмотреть образовательные программы и внедрить новые траектории, которые позволят предотвратить подобные проблемы в будущем, – сказал ректор, обращаясь к студентам.

Новые подходы и перспективы

Заместитель акима Астаны Есет БАЙКЕН отметил, что городской администрацией предпринимаются значительные усилия для повышения финансовой и правовой грамотности населения. Эти меры направлены на улучшение безопасности, благополучия и осведомленности горожан, а также на формирование культуры законопослушания.

В текущем году Департаментом полиции зарегистрировано более 4,5 тысячи случаев мошенничества только в столице. Ущерб от этих преступлений превысил три миллиарда тенге. Этот рост представляет серьезную угрозу безопасности граждан и экономики города, что требует комплексного подхода к решению проблемы.

– В ответ на эти вызовы в городе проводится ряд мероприятий, направленных на борьбу с интернет-мошенничеством и повышение финансовой грамотности населения, с особым акцентом на информационно-разъяснительной работе. К таким мероприятиям относятся трансляция видеороликов, публикации в СМИ, лекции, беседы в учебных заведениях, медицинских учреждениях и на предприятиях города. В 2024 году уже проведено более 600 лекций, охвативших свыше полутора миллионов жителей столицы. Для усиления информационной работы публикуются статьи в газетах «Astana aqshamy», «Вечерняя Астана», а также в других средствах массовой информации. Совместно с уполномоченными органами разработана серия визуальных медиапродуктов, которые демонстрируют основные схемы мошенничества. Материалы активно распространяются в социальных сетях для более эффективного взаи­модействия с обществом. На площадке Службы коммуникаций проводятся прямые эфиры в Instagram, Facebook и TikTok, чтобы популяризировать среди молодежи принципы законности и порядка, повышать уровень правовой культуры и формировать нулевую терпимость к правонарушениям. Кроме того, разработан курс «Основы финансовой грамотности», который внедрен на постоянной основе в 16 вузах столицы. Для студентов регулярно проводятся семинары, тренинги, открытые диалоги и информационно-разъяснительная работа, включая вопросы преподавания религиозной грамотности, профилактики наркомании и повышения финансовой осведомленности. Работа в этом направлении будет продолжаться на постоянной основе. Акимат города окажет полное содействие в развитии инициатив, связанных с борьбой с мошенничеством, краудфандингом и финансовой грамотностью. Все эти усилия направлены на создание условий для повышения финансовой безопасности, благополучия и самосовершенствования горожан, – отметил заместитель акима города.

Только за этот год в Интернете выявлено 47 финансовых пирамид и почти 300 таких групп в социальных сетях, где состояло около двух миллионов участников. Люди часто продают единственное жилье, машины, берут кредиты и влезают в долги, чтобы вложить собранные средства в мошеннические проекты, искренне веря в возможность быстро разбогатеть. Однако спустя время они осознают, что ни денег, ни обещанной прибыли не будет, оставаясь ни с чем. Об этом рассказал в своем докладе «Как обезопасить себя от финансовых пирамид и не стать дроппером» представитель Департамента Агентства финансового мониторинга Даурен МУЛИКОВ. В ходе выступления представлена презентация, на которой студенты рассмотрели ситуацию «Что важнее: счастливая семья или финансовая пирамида?».

В текущем году Департаментом полиции зарегистрировано более 4,5 тысячи случаев мошенничества только в столице. Ущерб от этих преступлений превысил три миллиарда тенге. Этот рост представляет серьезную угрозу безопасности граждан и экономики города, что требует комплексного подхода к решению проблемы.

Заработок на друзьях и бонусах

– Для примера приведу несколько кейсов. В прошлом году в Казахстане была зарегистрирована компания EOLUS, выдававшая себя за швейцарского производителя электроэнергии. Она обещала прибыль за счет солнечных электростанций. Организаторы пирамиды обещали вклады в криптовалюте, свыше 1000% годовых и предлагали бонусы за привлечение друзей. Схема была довольно популярна: за каждого приведенного друга обещали бонусы, открытие депозита – и деньги якобы начинали работать. Эти условия зомбирования привлекали людей по всей стране. Изначально компания действовала в Астане и Кокшетау, а затем распространила свою деятельность через социальные сети. Проводились конференции, онлайн-трансляции, которые набирали до 100 тысяч лайков. В результате проект уже функционировал и охватил 12 регионов страны. После оперативных мероприятий Агентства по финансовому мониторингу пирамида была ликвидирована, – сказал Даурен Муликов.

Воздушные цифры

Другой пример – проект CHIA TAI. Эта финансовая пирамида выдавала себя за китайскую фармацевтическую компанию. Организаторы из Китая через казахстанцев предлагали инвестировать в строительство фармацевтического завода, производство лекарств и медицинского оборудования. Они активно рекламировали проект в социальных сетях Instagram, мессенджерах WhatsApp и Telegram, обещая до 700% прибыли за каждого привлеченного вкладчика. Для привлечения средств была создана специальная платформа, на которой вместо реальных средств начислялись воздушные цифры. На собранные деньги закупалась криптовалюта, которая затем переводилась за рубеж. Мошенники обманули более 2,5 тысячи казахстанцев, отдавших 3 миллиарда тенге. После тщательной работы оперативников организаторы пирамиды привлечены к уголовной ответственности.

– Перед тем как инвестировать в подобные проекты, не обольщайтесь. Всегда обращайте внимание на элементарные признаки финансовых мошенничеств. Вы можете проверить любой проект через наш Telegram-бот. Помните: большая пирамида может быть скрыта за заманчивыми предложениями. Недавно участились случаи вовлечения граждан в преступные схемы с использованием их банковских карт. Люди предоставляют свои карты, личные данные и рискуют попасть под уголовное преследование. В большинстве случаев это обычные люди, которых используют для проведения незаконных операций – обналичивания грязных денег, полученных в том числе от торговли наркотиками. Мошенники часто формируют средства с помощью обманутых пенсионеров или социально уязвимых людей. Они могут не осознавать, что становятся частью преступной схемы, ведь с первого взгляда это кажется безобидным: быстрый и легкий заработок. Однако важно помнить, что незнание закона не освобождает от ответственности, – отметил Даурен Муликов.

Мошенники маскируют свои предложения под общедоступные вакансии: курьеры, диспетчеры, бухгалтеры. Зачастую это происходит через спам в соцсетях или нелегальные сайты, созданные под видом официальных компаний.

На что стоит обратить внимание, чтобы распознать мошеннические схемы? Вот основные признаки:

1. Требуют открытия нескольких банковских карт или оформления доверенности на их открытие.
2. Просят создать аккаунт на криптовалютных платформах или электронных кошельках.
3. Оформляют множество SIM-карт.
4. Работодатель просит совершить финансовые операции с деньгами или криптовалютой, но не предъявляет конкретных профессиональных требований.
5. Все взаимодействия происходят только онлайн.
6. Предлагают «выгодные условия» – минимальные усилия, но высокий доход.

Рассмотрим несколько реальных примеров. Студент из одного из казахстанских вузов, получив предложение за 10000 тенге, предоставил свою банковскую карту. Через нее было проведено более 150 миллионов тенге. и, как вы думаете, кто оказался под следствием? Мошенники? Нет, студент. Это серьезная проблема для него, его семьи и сотрудников. В другом случае студент открыл несколько виртуальных банковских карт на свое имя и продал их, получив за каждую от 5 до 20 тысяч тенге. Эти карты использовались для проведения транзакций на сумму почти 248 тысяч долларов, полученных от торговли наркотиками. Теперь все следы ведут к нему, и предстоит выяснить, виновен ли он.

Если вам предложат стать дроппером, ни в коем случае не соглашайтесь. Все, что вас ждет, – обвинение в соучастии в преступ­лении, штрафы, конфискация имущества, а может быть, даже тюремное заключение. Кроме того, вы будете обязаны возместить ущерб, который может составлять миллионы.

Как распознать финансовую пирамиду?

1. Обещание высокой прибыли без рисков. Если вам предлагают сотни процентов дохода в год, стоит задуматься – ни один бизнес не может обеспечить такие показатели.
2. Навязчивые бонусы за привлечение новых участников.
3. Активная реклама в Интернете и социальных сетях. Это предложения о легком заработке, якобы перспективные проекты за рубежом, где работодателя вы видите только в мессенджерах или по электронной почте.
4. Отсутствие регистрации компании в Казахстане или ее недавнее создание. Часто такие фирмы не имеют лицензии на прив­лечение денег, а список подозрительных организаций доступен на сайте Агентства по регулированию и развитию финансового рынка.
5. Нет юридического сопровождения. Договоры либо отсутствуют, либо составлены без обязательств сторон.
6. Прием вкладов наличными, криптовалютой или через платежные системы, минуя банки.

Алина ИМАМБАЕВА

Фото Оналхана ОНЕРХАНА