ГлавнаяОбщество

Деньги на ветер

«Осужден организатор финансовой пирамиды», «Лопнула очередная пирамида». Средства массовой информации пестрят подобными заголовками, ибо уж сколько раз твердили миру и о «продавцах воздуха», и о «бесплатном сыре». Мораль одна: всегда остаются люди, верящие в возможность быстро и легко разбогатеть и готовые ради этого вкладывать свои кровные в изначально сомнительные проекты, а потом удивляющиеся: «А куда делись мои деньги?».

Дайте только срок…
Что в таком предприятии, как организация финансовой пирамиды совершенно реально, так это сроки заключения. Напомним, в Казахстане за создание и (или) руководство деятельностью финансовой пирамиды предусмотрена уголовная ответственность (статья 217 Уголовного кодекса РК). В зависимости от тяжести совершенного деяния организатор пирамиды несет наказание от штрафа в размере 1000 МРП до лишения свободы сроком от 5 до 12 лет с конфискацией имущества.
Также существует статья 217-1 «Реклама финансовой (инвестиционной) пирамиды», предусматривающая наказание от штрафа в размере до 2000 МРП до ограничения (либо лишения) свободы сроком до 4 лет с конфискацией имущества.
Вот только некоторые судебные хроники первых месяцев нынешнего года.

Начнем с истории руководителя финансовой пирамиды Qnet.

«В период с 1 марта 2019 года по 17 марта 2023 года подсудимый организовал на территории Астаны и Акмолинской области финансовую пирамиду под прикрытием интернет-торговли продуктов международной компании Qnet, — сообщает пресс-служба столичного межрайонного суда по уголовным делам. — Далее он под видом легальной покупки товара незаконно привлек денежные средства потерпевших, при этом оказывая психологическое давление, принуждал брать кредиты в банках второго уровня, в том числе товарные».

Помимо этого, мошенник создал финансовые пирамиды в Степногорске, Щучинске, Атбасаре, Кокшетау и поселке Шортанды Акмолинской области, где имел своих представителей.

В результате деятельности афериста 136 потерпевшим причинен имущественный ущерб в размере более 145 млн тенге.
Приговором суда он был признан виновным в совершении уголовных правонарушений по статьям «Создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой» и «Легализация (отмывание) денег и (или) иного имущества, полученных преступным путем» и осужден к шести годам лишения свободы с конфискацией имущества. Также подсудимый лишен права заниматься деятельностью, связанной с привлечением денежных средств, сроком на пять лет. Гражданские иски потерпевших удовлетворены.

А вот чем обернулась организация финансовой пирамиды Folus.

«ТОО «ENERGY FOLUS QAZAQSTAN» было зарегистрировано в Астане в 2023 году, его клиентам предлагалось вкладывать деньги в возобновляемые источники энергии, якобы находящиеся в США. Денежные средства вкладчиков привлекались в виде криптовалюты и для учета и перераспределения отражались на платформе, созданной зарубежными хакерами, — информирует пресс-служба Агентства РК по финансовому мониторингу. — В Астане привлечены 535 человек, которые вложили свои денежные средства. По решению суда криптовалюта в размере 408 тыс. USDT, эквивалентных 187 млн тенге, конфискована в пользу государства». Приговором суда создательница пирамиды приговорена к лишению свободы сроком на шесть лет с конфискацией имущества и лишением права заниматься деятельностью, связанной с привлечением финансовых средств и инвестиций сроком на пять лет.

Шесть лет заключения получили и руководители финансовой пирамиды Best Road Investment. А ее менеджер был осужден на 5,5 лет лишения свободы.

«Суть пирамиды заключалась в приобретении места в программе Shanyrak Plus по якобы приобретению жилья за 103 доллара США и привлечении двух вкладчиков, которые должны были пригласить каждый еще по два вкладчика и так далее по нарастающей, тем самым построив уровни в иерархической структуре, — делится информацией прокуратура Астаны. — За весь период деятельности компании, с октября 2020 года по 31 декабря 2021 года, по программе Shanyrak Plus ни один из 45 вкладчиков не получил желаемого дохода прибыли, а также жилье, общая сумма ущерба составила 107 млн тенге».

Ставки поздно менять
Тем не менее дело финансовых пирамид живет. По информации Агентства по финансовому мониторингу РК, только за последние полгода в интернет-сети выявлено 36 финпирамид. Предложение вложить деньги в некий «супер-пуперпроект» — классическая схема финансовой пирамиды, но «продавцы воздуха» ищут и новые места для выкачивания наших денежек. Новым (ну или хорошо забытым старым) веянием стали букмекерские конторы. Любителей азартных игр заманивают возможностью сделать якобы беспроигрышные ставки, как правило, онлайн.

Примечательно, что организаторы предлагают азартным клиентам получать большой куш не только от результатов того или иного спортивного события, и здесь им предлагается привести новых игроков, дескать чем больше людей сделают ставку, тем вы выше будет доход. Так работает принцип привлечения новых инвесторов — верный признак пирамиды.

Распознать мошенника не так уж сложно. Люди, официально занимающиеся букмекерским бизнесом, имеют лицензию на свою деятельность. У создателя букмекерской пирамиды ее, как правило, нет, а все чеки о подтверждении ставок фиктивные.

Способы новые, принципы старые
Махинаторы придумывают все новые и новые мошеннические схемы, однако все основные признаки финансовой пирамиды остаются неизменными. Напоминаем их.
1. Отсутствие лицензии или учетной регистрации на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг, банковской, коллекторской деятельности.
2. Массированная реклама в СМИ, на интернет-ресурсах с обещанием высокого быстрого и при этом пассивного дохода.
3. Компания-пирамида предлагает выкупить у клиентов движимое или недвижимое имущество по цене выше рыночной или, наоборот, предлагает купить его по цене ниже рыночной с обязательным авансовым платежом.
4. Компания-пирамида предлагает клиенту стать участником совместного предприятия с обязательным взносом первоначального капитала.
5. Обязательным условием является покупка некого товара или услуги на определенную сумму и привлечение дополнительно нескольких лиц. При этом отсутствуют розничные продажи.
6. Внесение денег осуществляется наличными, на карточный счет физического лица либо через терминалы платежных организаций на электронный кошелек.
7. Отсутствует точное определение деятельности компании. Ее создатель обычно объясняет это тем, что компания занимается чем-то уникальным.
8. Нет информации об учредителях и руководстве компании.
9. Для участия в деятельности компании с клиента требуют предварительные взносы.
10. Вам обещают высокие доходы, значительно превышающие уровень рыночного показателя. При этом доходность гарантируется, хотя на финансовом рынке (кроме банковских вкладов) это запрещено.
11. В названии, символике, рекламных объявлениях пирамиды часто применяются слова или символы, используемые известными компаниями или брендами.
12. Привлекаются денежные средства вкладчиков в различного рода программы (покупка квартир, земельных участков, автомобилей и т. д.), выступающие в качестве альтернативы банковскому кредиту.
13. Договор сформулирован так, что у компании (физического лица) отсутствуют какие-либо обязательства перед вкладчиком либо возврат денег становится невозможным, даже если обязательства с ее стороны не выполнены.
14. Отсутствует финансовая отчетность.
15. Компания зарегистрирована в офшорной юрисдикции.
16. Вам предлагают сделать инвестиции в несуществующие проекты или активы с обещанием гарантированного дохода.

У пирамиды век недолог
Напомним классические стадии, которые проходит любая финансовая пирамида.

Создание. Особенность данной стадии в том, что первые вкладчики действительно получают обещанный доход, которые организаторы выплачивают из собственных средств.
Раскрутка. Это звездный час пирамиды, когда после первых доходов вкладчики начинают вовлекать в пирамиду своих друзей, знакомых — количество участников резко увеличивается. Доходы еще продолжаются, но выплаты идут уже за счет новых клиентов. При этом организаторы активно используют агрессивную рекламу в СМИ, социальных сетях, на телевидении.
Кризис и крах. Происходит это, когда набирается определенное число клиентов и крупная сумма, после чего проект лопается, и его участники в один прекрасный день остаются и без дохода, и без вложенных собственных средств.
Правда, с недавних пор некоторые источники выделяют еще одну, весьма примечательную стадию — ребрендинг.
Это когда создатель пирамиды умудряется перезагрузить, точнее, повторно надуть свой проект под девизом: «Все верну с процентами! Вот-вот!». Ничего нового здесь нет. И, что характерно, попадаются все те старые, уже раз обманутые вкладчики, которых жизнь ничему не научила. Впрочем, в этом случае вслед за возрождением пирамида просто проходит три вышеупомянутые стадии по-новой.

А если судить по приговорам судов, можно посчитать, что жизнь финансовой пирамиды обычно длится от одного года до трех-четырех лет.

 

Статьи по Теме

Back to top button