Ежегодно тысячи казахстанцев становятся жертвами финансовых пирамид. Многие из них поддаются на обещания о быстрых и легких деньгах. Мошенники предлагают вложить деньги в высокодоходное строительство, сверхэффективное производство или позиционируют себя как инвестиционные предприятия. Чтобы усыпить бдительность граждан, придумывают громкие и привлекательные слоганы
в рекламной кампании. Заместитель руководителя управления Департамента превенции и аналитических разработок полковник Службы экономических расследований Агентства по финансовому мониторингу Республики Казахстан Андрей ДАВЫДОВ рассказал нашему корреспонденту о проводимой работе по защите населения от мошеннических проектов.
— Главной задачей нашего ведомства является сокращение жизненного цикла финансовой пирамиды и минимизация количества ее вкладчиков. Необходимо как можно раньше выявить финансовую пирамиду и обеспечить ее ликвидацию на ранней стадии. В текущем году по республике было выявлено 50 проектов, из которых 35 удалось ликвидировать. Что касается превентивной работы, мы активно внедряем IT-инструменты для поиска противоправных проектов в интернет-пространстве. После чего вносим эти сайты в систему «Кибернадзор». Министерство культуры и информации РК рассматривает эти проекты и принимает решение об их блокировке. По данному алгоритму в текущем году порядка 7 тыс. сайтов и аккаунтов было заблокировано. В самом начале проекта, в 2021 году за год было заблокировано порядка 600 ссылок. Налицо прогресс выявлений, который стал возможен благодаря использованию IT-инструментов, — отметил спикер.
Андрей Давыдов добавил, что поисковая система достаточно эффективно ищет эти проекты по ключевым словам.
— Поиск осуществляется на новостных порталах и в социальных сетях. Также проводится работа по уведомлению целевой аудитории, то есть потенциальных вкладчиков финансовых пирамид. Официально от АФМ им отправляется сообщение об имеющихся рисках и рекомендации, чтобы они отписались от контента с признаками финансовых пирамид. Вся эта работа проводится в целях недопущения вовлечения наших граждан в мошеннические проекты. Для этого мы начали работать с блогерами и общественниками. В этом месяце появятся наши ролики и совместные подкасты в социальных сетях для информирования граждан с одной целью — уберечь их от вовлечения в мошеннические проекты. Считаю, что это достаточно эффективный механизм для максимального охвата широких масс населения, — уверен собеседник.
Спикер отметил, что привлечение общественности, в частности блогеров с большой аудиторией, позволит доносить до граждан имеющиеся риски, а также информировать о результатах проделанной агентством работы.
— Мы можем говорить населению о признаках, по которым нужно распознавать финансовую пирамиду. Будем записывать совместные ролики, которые увидят жители страны и благодаря этому будут предупреждены о мошеннических схемах. Из основных признаков я бы, во-первых, выделил пассивный доход, когда людям предлагают большие деньги, но при этом не нужно ничего делать. Тогда как официальная ставка Национального банка — 16%, мошенники предлагают 200-300% дохода. Здесь уже нужно задуматься. Второй очевидный признак финансовой пирамиды — отсутствие государственной лицензии на осуществление инвестиционной или иной деятельности, нет юридического сопровождения, деньги отдаются без заключения договора. Третий классический признак, когда предлагают привлечь других людей для того, чтобы получить прибыль. Обязательным условием здесь является покупка товара или услуги на определенную сумму, а также привлечение новых лиц. Четвертый признак -маскировка под сетевой маркетинг. Но сетевики в основном продают какой-то товар, мошенники же пытаются реализовать что-то несуществующее. Обращая внимания на отличительные признаки финансовых пирамид, можно минимизировать риски вовлечения, тем самым обезопасив себя и своих близких от вовлечения в финансовые пирамиды, — поделился собеседник.
Андрей Давыдов отметил, что с начала года агентством были разработаны телеграмм-боты Baiqa, Piramida, которые позволили гражданам обращаться в АФМ с целью проверки на противоправность того или иного проекта.
— Если бот располагает информацией по запрашиваемому проекту, то ответ последует в течение 5 секунд. Бот выдаст информацию о том, имеет ли данный проект признаки финансовой пирамиды. Если признаки отсутствуют, то запрос поступает сотруднику АФМ, который обрабатывает его и выдает ответ в течение дня. С начала года рассмотрели порядка 6 тыс. заявок. На сайте АФМ регулярно публикуются списки потенциальных финпирамид, по которым состоялись судебные заседания и вынесены приговоры. Мы совершенствуем бот и планируем ввести функцию для жалоб от граждан, — рассказал спикер.
Он также добавил, что благодаря плодотворной работе АФМ продолжительность существования финансовых пирамид в основном не превышает двух месяцев.
— Как долго будет процветать такой финансовый «бизнес», зависит от самих граждан. Когда у казахстанцев возрастет гражданская и финансовая ответственность, они перестанут отдавать свои деньги мошенникам. В случае же если вам предлагают стать участником финансовой пирамиды, необходимо незамедлительно обратиться в правоохранительные органы по месту жительства, в МВД и АФМ, — заключил Андрей Давыдов.
Венера Баталова
