Новости

Как быть, если деньги вложены в финпирамиду?

На очередном брифинге в Службе коммуникаций Астаны речь шла о мошеннических действиях финансовых пирамид, передает Вечерняя Астана.

В качестве спикеров на встречу пригласили заместителя руководителя Департамента экономических расследований по Астане полковника Нуржана АШИХАНОВА, руководителя 3-го следственного управления ДЭР по Астане подполковниа службы экономических расследований Тимура МУКАНОВА, руководителя 3-го оперативного управления ДЭР по Астане подполковника службы экономических расследований Диаса СУЛЕЙМЕНОВА.

Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу было создано Указом Президента и является государственным органом, непосредственно подчиненным Президенту. Его деятельность направлена на предупреждение, выявление, пресечение, раскрытие и расследование экономических и финансовых правонарушений. Агентство имеет в каждой области территориальный департамент, в том числе Департамент экономических расследований по Астане.

За последние 5 лет Казахстан накрыла волна различных финансовых пирамид, о чем ярко свидетельствует статистика возбужденных уголовных дел. По итогам 12 месяцев 2023 года ликвидированы следующие финансовые пирамиды: Sinsera Systems, Best Road Investment, Q-NET, Antares Trade, Bussines process technologies, Sterling Invest, Life is good, Finiko, Chai Tai Pharmaceutical, Eolus Kazakhstan, «Семейный капитал», PLATIN COIN. В суд направлено 10 дел с 13 эпизодами, связанными с созданием финансовой пирамиды, по которым осуждены 16 лиц с назначением наказания от 5 до 7 лет лишения свободы с конфискацией арестованного имущества на сумму 156 817 410 тенге.

Схема махинаций организаторов финпирамид следующая: привлекаются деньги вкладчиков, им обещаются высокие проценты, говорят, что будут инвестировать их деньги. По факту деньги никуда не вкладывают, выплачивают обещанные проценты вкладчикам из тех денег, которые приносят новые участники проекта. Забирают часть денег в качестве своей прибыли, ради которой все и организовано. Рано или поздно банкротятся, когда денег от новых клиентов перестает хватать на выплату процентов старым.

Основные признаки финансовой пирамиды: необходимость вложения ощутимой суммы денежных средств, обещание больших процентов и быстрого возврата вложенных денег, для получения выплаты необходимо привлекать своих знакомых, чтобы они тоже вложили свои средства. Проект подается как ноу-хау. Компания зарегистрирована накануне сбора средств, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Проверить регистрацию можно на сайте Комитета государственных доходов МФ РК через сервис «Поиск налогоплательщиков». Активная и навязчивая реклама в социальных сетях, различные презентации, розыгрыш всевозможных призов, подарков, путевок, массовая раздача листовок, почтовые и e-mail рассылки. В договоре не прописана ответственность. Компания может прикрываться микрофинансовой организацией, кредитным бюро, программой «Антидолг», центром финансовых услуг. Принимает наличные деньги либо использует различные системы интернет-платежей и переводов без применения специальных расчетных компаний в банках. Не имеет лицензии Агентства по регулированию и развитию финансового рынка на привлечение денег от граждан.

В ходе брифинга обсуждался вопрос, как быть, если деньги в финансовую пирамиду уже вложены. Надо обратиться в офис компании, в которую были переданы денежные средства. В случаях, когда это невозможно, следует связаться с человеком, от которого поступило приглашение вступить в проект. Важно понимать, что вероятность возврата вложенных средств выше в том случае, если имеются какие-либо документы, подтверждающие передачу денег. Если мошенники отказываются возвращать вложенные средства, следует уведомить их о намерении подать заявление в прокуратуру (полицию) ДЭР. Если угрозы не возымеют действия, необходимо обращаться в правоохранительные органы. При этом необходимо припомнить максимум известной информации: наименование и адрес компании, подробные приметы лиц, с которыми происходило общение, какие обещания дают, что продают и прочие полезные данные.

Статьи по Теме

Back to top button