Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка поможет распознать финансового мошенника в рубрике «Важно знать».
СХЕМА ФИНАНСОВОЙ ПИРАМИДЫ
Современные финансовые пирамиды могут прикрываться якобы высокодоходными инвестиционными онлайн-проектами с сомнительными условиями. Цикл жизни таких финпирамид короткий – до нескольких месяцев, и они не призывают приводить с собой новых участников. В этом их отличие от классических пирамид.
К примеру, в сети вам предлагают инвестировать в некий проект и просят внести небольшую сумму, обещая сверхвысокий доход. Однако организаторы после сбора денежных средств от нескольких участников просто закрывают проект и исчезают. Злоумышленники рассчитывают, что обманутые люди не будут обращаться в правоохранительные органы из-за небольших финансовых потерь. Зачастую так и происходит, поэтому пирамидостроители открывают новый проект по той же схеме, но под другим названием, и так по кругу.
Важно. По номеру телефона CALL-ЦЕНТРА 1459 потребители финансовых услуг могут получить
консультации по вопросам защиты своих прав и интересов, разъяснений норм действующего законодательства, оперативно решить вопросы неотложного характера напрямуюс финансовыми, микрофинансовыми организациями и коллекторскими агентствами и сообщить о финансовых пирамидах.
ПРИЗНАКИ ФИНАНСОВЫХ ПИРАМИД
* обещание «золотых гор» – несоразмерно высокой прибыли от вложенных денежных средств в короткие сроки;
*требование внести денежный взнос в накопительную программу;
* просьба о переводе средств на банковскую карту «личного менеджера»;
* отказ предоставить информацию о лицензии или ее отсутствие;
*отсутствие на сайте компании сведений о собственнике, юридического адреса и контактных данных, отсутствие отзывов о компании в Интернете;
* агрессивная реклама в социальных сетях;
* звонки менеджера со скрытого номера либо с разных номеровв любое время суток.
Агентством РК по регулированию и развитию финансового рынка на постоянной основе актуализируется список организаций, имеющих признаки недобросовестной деятельности. Ознакомиться с ним вы можете на интернет-ресурсе агентства по ссылке: https:// www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/documents/details/318075?lang=ru.
Список включает 154 субъекта, деятельность которых находится вне периметра финансового лицензирования и регулирования.
Список сформирован на основе рассмотрения обращений и жалобфизических и юридических лиц, взаимодействия с государственными органами и общественными организациями, представляющими
институты гражданского общества.
В этой связи совершение финансовых операций с организациями, указанными в списке агентства, может нести повышенные риски потери вложенных средств для граждан.
Важно. Все финансовые организации,осуществляющие свою деятельность в Казахстане, подконтрольны Агентству РК по регулированию и развитию финансового рынка и имеют соответствующую лицензию.
Проверить ее наличие можно на сайте финансового регулятора www.gov.kz. Таким образом, если организация показывает вам лицензию на осуществление своей деятельности на фондовом рынке, а на сайте
агентства ее нет, значит, это мошенники. Обратитесь с заявлением в правоохранительные органы, особенно
если вы поверили злоумышленникам и перевели им свои деньги.
СХЕМА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЛЖЕБРОКЕРОВ
В последнее время наблюдается активизация работы лжеброкеров и инвестиционных посредников, которые представляются работниками успешных и перспективных компаний, не имеющих при этом соответствующей лицензии финансового регулятора.
* На имя человека псевдоброкеры создают личный кабинет. Сумма вложений будет указана на балансе в личном кабинете пользователя.
* Пользователь вносит определенную сумму. Остальная сумма дополняется за счет компании.
* Затем от компании предоставляются якобы начисленные бонусы в определенном размере.
* Пользователь переводит деньги посредством электронного кошелька, набирая реквизиты компании, которые предоставляют «сотрудники».
* Мошенники зачастую используют такую уловку, что компания якобы находится за рубежом, но она работает очень давно и на нее можно положиться.
* Счет регулярно увеличивается по мере поступления средств и, конечно же, вызывает еще больше желания у пользователя заключать сделки на сайте.
* Сделки заключаются якобы аналитиком сайта, который подключается к компьютеру через программу, например Any Desk. Связь проходит обычно либо по телефону, либо в Skype.
* Лжеброкер может предложить установить на мобильном телефоне торговую платформу, где пользователю предлагается доступ в личный кабинет, однако после крупных сделок счет обнуляется мошенниками и деньги исчезают.
* Когда клиент хочет снять некую сумму денег со счета, мошенники ему отказывают, говоря, что сделать это можно после уплаты налогов. Потом они придумывают другие отговорки, якобы нужно оплатить страховку, стоимость которой такая же не маленькая, валютный контроль и так далее. То есть злоумышленники пытаются выманить у своей жертвы как можно больше денег.
* Когда денежные средства от клиента перестают поступать, мошенники отключают телефон и исчезают.
БРОКЕРЫ – это специальные посредники, имеющие доступ к торгам на фондовой бирже. Это лицензируемый вид деятельности. Поэтому вам надо было в первую очередь проверить наличие у брокера лицензии агентства на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Все реквизиты брокера, указанные на интернет-ресурсе финрегулятора www.gov.kz, должны совпадать с реквизитами, указанными в лицензии.
Лжеброкеры – это изобретательные мошенники, которые предлагают заманчивые условия по торговле
на финансовых рынках. Они стараются получить как можно больше денег с клиентов, а затем скрываются.
