Досудебное расследование по факту создания и руководства финансовой пирамидой ТОО «Sterling Invest» ведется в Астане.
Как установлено, данное товарищество с ограниченной ответственностью осуществляет незаконную деятельность по привлечению денежных средств вкладчиков якобы для приобретения строительных материалов, обещая вознаграждение в размере от 20 до 40% от вложенных средств, сообщает Агентство по финансовому мониторингу Казахстана.
Минимальная сумма вложения денежных средств составляет 200000 тенге. Выплаты, согласно условиям договора, осуществляются от 15 до 35 дней. Кроме того, были установлены аффилированные предприятия, которые также занимаются мнимой деятельностью по реализации строительных материалов и привлечению денежных средств вкладчиков, обещая большие проценты вознаграждения.
Помимо этого, компании обещают дополнительный заработок в размере от 5 до 10% от суммы вложения за каждого приведенного нового вкладчика.
Санкцией суда в отношении организатора данной финансовой пирамиды избрана мера пресечения в виде домашнего ареста.
В настоящее время установлено более 80 человек, потерпевших от деятельности финансовой пирамиды, которым был нанесен материальный ущерб на сумму более 250 млн тенге.
Как информирует пресс-служба АФМ, иные данные досудебного расследования в соответствии с требованиями статьи 201 Уголовно-процессуального кодекса Республики Казахстан разглашению не подлежат.
В соответствии с подпунктом 1 пункта 3 статьи 77 Конституции РК и частью 1 статьи 19 Уголовно-процессуального кодекса РК, лицо считается невиновным, пока его виновность в совершении уголовного правонарушения не будет установлена вступившим в законную силу приговором суда.
Напомним, что недавно столичным межрайонным судом по уголовным делам был вынесен приговор создателю финансовой пирамиды «Семейный капитал». Судом было установлено, что данный гражданин в 2019 году создал фиктивную программу приобретения жилья, в рамках которой заключал с клиентами договоры, предусматривавшие вложение финансов на сумму от 300 тыс. до 5 млн тенге.
Пирамида «Семейный капитал» просуществовала до 2023 года, за это время ее жертвами стали 185 человек, так и не получивших обещанного жилья, которым был нанесен ущерб на сумму свыше 400 млн тенге.
По информации пресс-службы межрайонного суда по уголовным делам, вина подсудимого была доказана показаниями потерпевших и свидетелей, заключением судебно-экономической экспертизы, а также договорами и другими документами, подтверждающими вложение денежных средств граждан в финансовую пирамиду.
Приговором суда организатор пирамиды был признан виновным в совершении уголовного правонарушения, предусмотренного статьей 217 части 3 пункта 2 Уголовного кодекса РК и осужден на 7 лет лишения свободы с лишением права занимать определенные должности в коммерческих и некоммерческих организациях сроком на 5 лет.
Гражданские иски потерпевших удовлетворены в части возмещения имущественного ущерба, в части компенсации морального вреда отказано.
Еще раз о бесплатном сыре
Махинаторы придумывают все новые и новые мошеннические схемы, однако все основные признаки финансовой пирамиды остаются неизменными. Напоминаем их.
1. Отсутствие лицензии или учетной регистрации агентства на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг, банковской, коллекторской деятельности.
2. Массированная реклама в СМИ, на интернет-ресурсах с обещанием высокой доходности, пассивного дохода.
3. Компания предлагает выкупить у клиентов движимое или недвижимое имущество по цене выше рыночной (в рассрочку от трех месяцев либо по минимальной процентной ставке) или, наоборот, предлагает купить его по цене ниже рыночной с обязательным авансовым платежом.
4. Компания предлагает клиенту стать участником совместного предприятия с обязательным взносом первоначального капитала.
5. Обязательным условием является покупка некоего товара или услуги на определенную сумму и привлечение дополнительно нескольких лиц. При этом отсутствуют розничные продажи.
6. Внесение денег осуществляется наличными, на карточный счет физического лица либо через терминалы платежных организаций на электронный кошелек.
7. Отсутствует точное определение деятельности компании, что ее создатель часто объясняет своей якобы уникальной деятельностью. Также нет информации об учредителях и о руководстве компании.
8. Для участия в деятельности компании с клиента требуют предварительные взносы.
9. Вам обещают высокие доходы, значительно превышающие уровень рыночного показателя. При этом доходность гарантируется, хотя на финансовом рынке (кроме банковских вкладов) это запрещено.
10. В названии, символике, рек-
ламных объявлениях пирамиды часто применяются слова или символы, используемые известными компаниями или брендами.
11. Привлекаются денежные средства вкладчиков в различные программы (покупка квартир, земельных участков, автомобилей и т.д.), выступающие в качестве альтернативы банковскому кредиту.
12. Договор сформулирован так, что у компании (физического лица) отсутствуют какие-либо обязательства перед вкладчиком либо возврат денег становится невозможным, даже если обязательства с ее стороны не выполнены.
13. Отсутствует финансовая отчетность.
14. Компания зарегистрирована в оффшорной юрисдикции (например, Кипр, Ирландия, Венгрия, Сейшельские острова, Белиз).
15. Вам предлагают сделать инвестиции в несуществующие проекты или активы с обещанием гарантированного дохода, значительно превышающего рыночный уровень.
Невечные пирамиды
Как правило, каждая финансовая пирамида проходит три стадии.
1. Создание. Ее особенность в том, что первые вкладчики действительно получают обещанный доход, который организаторы выплачивают из собственных средств.
2. Раскрутка. После первых доходов вкладчики начинают вовлекать в пирамиду своих друзей, знакомых — количество ее участников резко увеличивается. Доходы еще продолжаются, но выплаты идут уже за счет новых клиентов. При этом организаторы активно используют агрессивную рекламу в СМИ, социальных сетях, на телевидении, часто с участием селебрити.
3. Крах. Происходит это, когда набирается определенное число клиентов и крупная сумма, после чего проект лопается, и его участники в один прекрасный день остаются и без дохода, и без вложенных собственных средств.
Что делать?
Следует помнить, что вступление в финансовую пирамиду происходит на добровольной основе и не имеет правового сопровождения, а значит, гарантий возврата вложенных средств нет.
Поэтому не спешите подписывать договоры и вносить деньги, даже если вас сильно торопят, а сначала внимательно изучите деятельность компании (физического лица, проекта).
Если появились подозрения, что вас втянули в пирамиду, немедленно обратитесь в правоохранительные органы по месту жительства, МВД, Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка, Агентство РК по финансовому мониторингу.
В финрегулятор можно обратиться через раздел «Финансовые пирамиды и финансовое мошенничество» мобильного приложения Fingramota Onlain или по номеру колл-центра 1459.
На официальном сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка на пос-
тоянной основе актуализируется информация по лицам, имеющим признаки недобросовестной деятельности по привлечению денег от граждан и организаций с обещанием выплаты гарантированного дохода, в том числе тех, на чьи действия в АРРФР поступали жалобы граждан.
На официальном сайте Агентства по финансовому мониторингу опубликован расширенный перечень организаций, которые подозреваются в качестве финансовой пирамиды, а также по которым уже вынесены приговоры суда.
К сведению махинаторов
АФМ напоминает, что в Казахстане за создание и (или) руководство деятельностью финансовой пирамиды предусмотрена уголовная ответственность (статья 217 Уголовного кодекса РК). В зависимости от тяжести совершенного деяния организатор пирамиды несет наказание: от штрафа в размере 1000 МРП до лишения свободы сроком от 5 до 12 лет с конфискацией имущества.
Также существует статья 217-1 «Реклама финансовой (инвестиционной) пирамиды», предусматривающая наказание от штрафа в размере до 2000 МРП до ограничения (либо лишения) свободы сроком до 4 лет с конфискацией имущества.
Фото из открытых источников
