НовостиОбщество

Строители пирамид

Сотни миллионов тенге вложили казахстанцы в различного рода финансовые сделки в прошлом году. Речь идет не о деловых денежных оборотах, а о так называемых финансовых пирамидах, построение и последующий обвал которых влечет за собой потерянные деньги доверчевых людей.

«Уж сколько раз твердили миру…» Вспоминаешь эти строки, когда речь заходит об очередной обвалившейся финансовой конструкции, под завалами которой остались люди со своими надеждами на быстрое обогащение. «Сами виноваты», – скажут многие и будут правы… и неправы одновременно. В этом убеждены полицейские, занимающиеся делами о мошенничестве, в категорию которого входят и финансовые пирамиды.

– Невозможно составить портрет мошенника. Если мы говорим о карманном воре, то это чаще всего юркий человек с незапоминающейся внешностью, среднего роста и телосложения. Мошенником же может выступить и ваша обаятельная соседка, на иждивении которой трое малолетних детей, и менеджер банка, обещающий баснословные выплаты, и даже певица, восхищающая всех своим талантом, – говорит следователь Следственного управления ДВД города Астаны майор полиции Айжан САРТБАЕВА.

В данном случае речь идет о созданной летом 2018 года финансовой организации. Как рассказал следователь Следственного управления ДВД города Астаны старший лейтенант полиции Жандар БОЛАТБЕК, основала ее известная певица. Артистка предлагала казахстанцам вложить по 20 тысяч тенге, обещая взамен вернуть в два раза больше. Условие одно – привести еще двоих человек, которые тоже вложат деньги. Жертвами обмана стали сотни человек. Сейчас ведется досудебное расследование по статье 190 Уголовного кодекса (мошенничество). Полицейский просит тех, кто стал жертвой действий артистки, обратиться в правоохранительные органы по телефонам: 71-62-22 или 102.

Финансовая пирамида (также инвестиционная) – система обеспечения дохода членам структуры за счет постоянного привлечения денежных средств новых участников, доход первым участникам пирамиды выплачивается за счет средств последующих. В большинстве случаев истинный источник получения дохода скрывается, вместо него декларируется вымышленный или малозначимый. Именно подмена или сокрытие информации является мошенничеством.

Доверчивость дорого обходится
Как утверждают полицейские, строители пирамид привлекают людей обещаниями высоких доходов. Но рано или поздно количество новых участников сокращается, новые средства перестают поступать, что и приводит к краху всей денежной конструкции. «Верхушка» чаще всего исчезает с собранными деньгами, а люди «внизу» пирамиды остаются без денег и чаще всего без надежды их вернуть.

– На сегодняшний день под определение «финансовая пирамида» можно подвести и интернет-мошенничества, – говорит Жандар Болатбек. – Схема этих правонарушений такова: вам предлагают невероятно высокую окупаемость вложенных вами денежных средств на реализацию какого-нибудь проекта или заманчивые условия при покупке недвижимости, модных гаджетов, других вещей. При этом используется киви-кошелек. Жертва, соблазненная возможностью в короткое время получить большую прибыль, выполняет все условия интернет-мошенников и остается ни с чем. По таким фактам сегодня расследуются уголовные дела в Караганде и Астане. Проводится следствие, поэтому раскрывать детали преступления я не вправе. Могу только сказать, что в деле фигурируют пострадавшие из различных регионов республики. Хочу отметить, что в данном случае мошенничество приняло большой масштаб благодаря именно Интернету, который позволил подозреваемым охватить немалый контингент доверчивых казахстанцев.

Что касается количества обманутых людей, то факт существования более десяти чатов в мессенджерах, в каждом из которых было около 250 человек, говорит сам за себя.

Уголовное законодательство Республики Казахстан предусматривает ответственность за создание инвестиционной пирамиды, то есть за организацию деятельности по извлечению дохода от привлечения денег путем перераспределения данных активов и обогащения одних участников за счет взносов других без использования привлеченных средств на предпринимательскую деятельность (ст. 217 УК).

Интернет-раздолье для мошенников
На излете 2018 года руководитель Департамента полиции Марат КОЖАЕВ провел отчетную встречу с населением города, на которой рассказал горожанам о принимаемых мерах по профилактике правонарушений, охране общественного порядка и борьбе с преступностью. Особое внимание было уделено различным видам мошенничества.

– Пользуясь доверием населения, мошенники предлагают услуги в оформлении потребительских кредитов, оказании помощи в госпрограммах, приобретении жилья, а также вовлекают в финансовые пирамиды. Участились факты интернет-мошенничества, связанные с социальными сетями. В 2018 году привлечены к уголовной ответственности 29 злоумышленников, на счету которых 222 таких фактов, – отметил главный полицейский Астаны.
Одной из мошеннических схем является якобы раскрутка денежных средств под высокие проценты. По условиям, предлагаемым предприимчивыми гражданами, клиенту нужно перечислить деньги на онлайн-кошелек, при этом его уверяют, что через определенное время он получит деньги назад с большой прибылью. Откуда прибыль? Организаторы намерены получать ее… делая ставки в букмекерских конторах и онлайн-казино. Как правило, раз или два действительно выплачивают обещанные проценты, а потом фортуна от них отворачивается.

Еще одна уловка – мошеннические действия, связанные с содействием в получении кредита. Размещая объявления в Интернете о помощи в получении кредита на крупную сумму, мошенники просят через платежный терминал онлайн-кошелек в качестве гарантии перевести деньги на абонентский номер телефона. После получения денег телефон выключается.

Будьте бдительны!
Сотрудники ДВД города Астаны в очередной раз просят граждан быть бдительными и максимально осторожно относиться к таким «выгодным предложениям».

– Немало тех, кто не может устоять перед искушением легких денег. Все забывают, что бесплатным сыр бывает только в мышеловке. Надо каждому раз и навсегда запомнить, что подозрительно высокие проценты и заманчивые условия – первейший признак мошенничества, – говорит следователь Жандар Болатбек. – Отмечу, что в процессе создания таких схем в целях придания правдоподобия мошенники поначалу могут выполнять свои условия. Допустим, обеспечить небольшую группу людей, которая вложила свои кровные в какую-нибудь аферу, правда, не догадываясь об этом, неслыханной прибылью. Это делается для того, чтобы заработавшие легкие деньги люди своими рассказами привлекали других.

Построение финансовых пирамид – дело не только аферистов, решивших нажиться на других людях, это дело и всех тех, кто решил легко заработать. Но именно глагол «заработать» исключается в этой цепочке построения пирамиды. Вложил – получил – такая схема является оптимальной для любителей легкой наживы, причем очень доверчивых любителей. Это доверие потом выливается в многотомные уголовные дела.

– Как правило, в построение пирамиды вовлекаются родственники, друзья, коллеги, и писать заявление потом приходится на своих же, разрывая многолетние взаимоотношения. Но если нет заявления, значит, нет и пострадавших, значит, нет и дела. Так что сообщать о таких схемах нужно и важно, хотя бы для того, чтобы пресечь деятельность мошенника, – говорит следователь. – Однако заявления от пострадавших в результате деятельности подобных прес­тупных схем к нам поступают только тогда, когда финансовая пирамида начинает рушиться. А пока она существует, о ней никто ничего не знает, кроме, разумеется, ее основателей и вкладчиков. Поэтому привести какие-либо цифры не представляется возможным.

 

Метки

Похожие статьи

Закрыть