«Я чту уголовный кодекс, это моя слабость», — говаривал незабвенный Остап Бендер. Современные великие комбинаторы — создатели финансовых пирамид — в отличие от Остапа наплевательски относятся к соблюдению законов, видимо, полагая, что одурачивание людей и вытягивание у них денег сойдут им с рук. Хотя многочисленные судебные процессы над руководителями финпирамид наглядно показывают обратное. Продолжая тему финансовых пирамид, мы сегодня затронем тему ответственности за этот вид мошенничества. К сведению всех великих и невеликих комбинаторов.
От сумы до тюрьмы
Итак, знакомьтесь, статья 217 Уголовного кодекса Республики Казахстан «Создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой».
1. Создание финансовой (инвестиционной) пирамиды, то есть организация деятельности по извлечению дохода (имущественной выгоды) от привлечения денег или иного имущества либо права на него физических и (или) юридических лиц без использования привлеченных средств на предпринимательскую деятельность, обеспечивающую принятые обязательства, путем перераспределения данных активов и обогащения одних участников за счет взносов других, а равно руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой или ее структурными подразделениями наказывается штрафом в размере от 1000 до 3000 месячных расчетных показателей, либо привлечением к общественным работам на срок до 1200 часов, либо ограничением свободы на срок до 5 лет, либо лишением свободы на тот же срок с конфискацией имущества.
2. Те же деяния, совершенные:
1) группой лиц по предварительному сговору;
2) неоднократно;
3) лицом с использованием своего служебного положения;
4) с привлечением денег или иного имущества либо права на него в крупном размере, наказываются ограничением свободы на срок от 3 до 7 лет либо лишением свободы на тот же срок с конфискацией имущества, с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 3 лет.
3. Деяния, предусмотренные частями 1-й или 2-й настоящей статьи, совершенные:
1) преступной группой;
2) с привлечением денег, иного имущества либо права на него в особо крупном размере;
3) лицом, уполномоченным на выполнение государственных функций, либо приравненным к нему лицом, либо лицом, занимающим ответственную государственную должность, если они сопряжены с использованием им своего служебного положения, наказываются лишением свободы на срок от 5 до 12 лет с конфискацией имущества, с лишением занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 7 лет, а в случаях, предусмотренных пунктом 3), с конфискацией имущества, с пожизненным лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью.
Примечание. Лицо, кроме организатора финансовой (инвестиционной) пирамиды, добровольно заявившее о пособничестве создателю финансовой (инвестиционной) пирамиды или руководстве ею или ее структурными подразделениями, а также активно способствовавшее раскрытию или пресечению ее деятельности, освобождается от уголовной ответственности, если в его действиях не содержится состава иного преступления.
Дошли до цугундера
О том, что статья 217 работает на практике, напоминают многочисленные судебные процессы над организаторами пирамид. Напоминаем только некоторые из них.
Так, были осуждены организаторы пирамиды World Business Consulting, выдаваемой за маркетинговую компанию в сфере инвестиций. За четыре года ее существования жертвами стали 83 казахстанца, материальный ущерб которых составил более 757 млн тенге. В итоге двое создателей были приговорены к 6 годам и 8 месяцам лишения свободы, а третий был осужден на 5 лет.
Совсем недавно столичным межрайонным судом по уголовным делам был вынесен приговор создателю финансовой пирамиды «Семейный капитал». Она просуществовала с 2019 по 2023 год. Ее организатор создал фиктивную программу приобретения жилья, в рамках которой заключал с клиентами договоры, предусматривавшие вложение финансов на сумму от 300 тыс. до 5 млн тенге.
За четыре года от деятельности пирамиды пострадало порядка 185 человек, внесших в разрекламированный проект более 400 млн тенге, но так и не получивших обещанного жилья.
Приговором суда создатель пирамиды «Семейный капитал» был осужден к 7 годам лишения свободы.
Серьезное наказание понесли создатели пирамиды Antares, чья деятельность распространялась на разные регионы страны, в том числе на Астану, — лишение свободы от 5,6 до 6,6 лет.
Злоключения Лени Голубкова
Кто не помнит знаменитого Леню Голубкова — героя рекламной компании небезызвестной финансовой пирамиды МММ?! Сериал про МММ стал классикой рекламного бизнеса. Леня, как и сыгравший в него актер Владимир Пермяков, наверное, сильно удивился бы тогда, узнав о том, что участие в подобного рода рекламе является противозаконным действием. Один из главных признаков финансовой пирамиды — это агрессивная рекламная кампания. Пронырливые дельцы не жалеют денег, приглашая звезд, популярных блогеров, актеров и прочих знаменитостей, дабы те раскручивали их товары и проекты, существующие только на бумаге.
Селебрити охотно берутся за эту работу, не подозревая, что за нее предусмотрена статья.
До недавнего времени речь шла о Кодексе РК об административных правонарушениях, точнее о его 150-й статье, пре-
дусматривающей за рекламу финансовой пирамиды штраф от 150 до 600 МРП. Но сейчас под эту статью будут подпадать только те, чьи действия не содержат уголовно наказуемого деяния.
Сейчас Уголовный кодекс дополнен статьей 217-1, которая гласит:
1. Реклама финансовой (инвестиционной) пирамиды, то есть личное и непосредственное распространение информации, публично или с использованием средств массой информации или электронных информационных ресурсов, повлекшая вовлечение в нее лиц, с причинением значительного ущерба, наказывается штрафом в размере до 2000 расчетных показателей, либо исправительными работами в том же размере, либо привлечением к общественным работам на срок до 600 часов, либо ограничением свободы на срок до 2 лет, либо лишением свободы на тот же срок с конфискацией имущества.
2. Деяние, предусмотренное частью 1-й настоящей статьи, совершенное:
1) группой лиц, группой лиц по предварительному сговору;
2) неоднократно;
3) лицом с использованием своего служебного положения, наказывается ограничением свободы на срок до 4 лет либо лишением свободы на тот же срок с конфискацией имущества, с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 3 лет.
Случаев, когда кого-то привлекли к ответственности за рекламу финансовых пирамид, у нас пока не зафиксировано. Но кто знает, что будет завтра?..
А что у других?
В России за организацию финансовой пирамиды предусмотрено лишение свободы до 12 лет с конфискацией имущества, но сейчас наказание планируют ужесточить. В Германии и Южной Корее создателям инвестиционных пирамид может грозить даже пожизненное заключение. В США за финансовые мошенничества в зависимости от ущерба и количества пострадавших можно получить 150 лет тюрьмы (и такие прецеденты были).
В Китае и Объединенных Арабских Эмиратах за создание финансовой пирамиды могут приговорить к смертной казни.
