НовостиПравопорядок

Защитите свои деньги от мошенников

В Казахстане набирает обороты интернет-мошенничество. По данным криминальной полиции МВД РК, в текущем году количество зарегистрированных случаев в сравнении с аналогичным периодом прошлого года возросло с 3392 до 8464.

Кредит без вашего ведома

Одним из распространенных инструментов злоумышленников является оформление онлайн-кредитов на граждан без их участия.
С начала 2021 года в целях недопущения мошеннических операций с микрокредитами приняты надзорные меры. Какие именно, рассказал директор Департамента методологии и пруденциального регулирования Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) Даурен САЛИМБАЕВ.

– Во-первых, в феврале 2021 года агентством в отношении МФО было предписано прекратить предоставление микрокредитов электронным способом без биометрической идентификации либо идентификации с помощью электронной цифровой подписи.

Дополнительно для защиты пострадавших граждан МФО приостановили начисление вознаграждения и неустойки по микрокредитам, полученным мошенническим способом. Информация об этих инцидентах была направлена в Кредитное бюро, чтобы скорректировать кредитные истории пострадавших казахстанцев, – рассказал Даурен Салимбаев.

По его словам, в марте 2021 года агентство обязало все МФО, которые выдают онлайн-займы, обеспечить фактическую проверку и подтверждение подлинности клиента, сверку его данных с данными, указанными в заявке, соответствие фактических биометрических данных клиента данным, указанным в документах, удостоверяющих личность, а также фиксировать волеизъявление клиента на получение микрокредита.

Принятые меры содействовали тому, что за четыре месяца 2021 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года количество случаев выдачи фиктивных микрокредитов снизилось в 3,6 раза.

– Для недопущения мошенничества с микрокредитами агентством 30 апреля текущего года был введен новый порядок идентификации заемщиков при выдаче онлайн-микрокредитов. Теперь для получения займов идентификация гражданина может быть осуществлена только посредством электронной цифровой подписи либо соответствия биометрическим параметрам с использованием сервиса Центра обмена идентификационными данными Национального банка Республики Казахстан или двухфакторной проверки персональных данных и изображения заемщика в режиме реального времени. Важно отметить, что МФО обязаны в случае обнаружения несанкционированного доступа к информации, составляющей тайну предоставления микрокредита, в течение двух рабочих дней принять меры для устранения причин и последствий, – заключил директор Департамента методологии и пруденциального регулирования АРРФР.

Изобретательные проходимцы

Пандемия коронавируса вызвала всплеск новых видов мошенничеств. В социальных сетях и мессенджерах публикуются объявления о продаже поддельных документов ПЦР и паспортов вакцинации.

По результатам мониторинга полицией выявлено 46 таких объявлений, где за определенную сумму предлагаются поддельные паспорта вакцинации либо бланки анализов с отрицательными результатами тестов. В выявленных объявлениях специалисты в основном прослеживают мошеннические схемы, направленные на получение предоплаты. В подтверждение о якобы прохождении первого этапа вакцинации мошенники присылают уведомления с посторонних поч­товых ящиков, не относящихся к официальным ресурсам госорганов. После чего требуют предоплату за второй этап и исчезают. Анализ ряда публикаций выявил использование мошенниками карт зарубежных банков, а «продавцы» часто используют виртуальные телефонные номера, которые постоянно меняют. Обманутые люди не обращаются в правоохранительные органы, понимая, что сами пытались нарушить закон, приобретая поддельные документы. Сейчас данные обнаруженных сайтов направлены в уполномоченные органы для блокирования доступа казахстанским пользователям. Но и сами граждане должны быть бдительны и не поддаваться на уговоры мошенников.

Строители новых пирамид

По-прежнему актуальна тема финансовых пирамид. Граждан призывают вносить деньги якобы в инвестиционные проекты, в покупку криптовалюты, в еще какие-то инструменты, обещая большую и быструю прибыль, но, как правило, за счет новых вкладчиков. Недавно Агентство по регулированию и развитию финансового рынка установило признаки финансовой пирамиды в деятельности еще одной организации, сейчас проводятся следственно-оперативные мероприятия.

АФМ призывает граждан быть бдительными и не вкладывать свои сбережения в сомнительные финансовые организации.

Совместно с правоохранительными органами специалисты Агентства по регулированию и развитию финансового рынка в ходе мониторинга социальных сетей и информационного пространства выявили российскую компанию, которая активно рекламирует свою деятельность у нас в стране, обещая выплату высокой доходности.

– Эта компания предлагает пользователям покупку криптовалюты и иных инвестиционных инструментов на платформе Сyfron Сapital OÜ. Но это игровая платформа, которая имитирует ситуации, связанные с покупкой недвижимости, автомобилей, погашением обязательств и инвестированием. СYFRON (CFR) – криптовалюта, в которой якобы осуществляются расчеты, не является официальной валютой и не имеет финансовой ценности. Таким образом, пользователи вкладывают деньги не в реальную инвестиционную компанию, а в симуляцию, – объяснили в агентстве.

Кроме того, у компании и другие заманчивые предложения, вроде погашения потребительских и ипотечных кредитов, завышенной доходности за счет фиктивных кэшбек-карт, – сообщили в ведомстве.

Как пояснили специалисты, компания не использует специальные расчетные счета в банках.

– Для проведения мошеннических операций она принимает деньги исключительно в наличной форме либо использует различные системы интернет-платежей и переводов. Таким образом, участники не могут отследить, куда именно направляются вложенные ими средства, – отметили они.

По факту организации финансовой пирамиды в отношении этой компании на территории России уже заведено уголовное дело. На сайте российского Центробанка она значится в списке компаний с признаками финансовой пирамиды.

Агентство предупредили казахстанцев, что привлечение денег в виде депозитов либо для осуществления инвестиций в финансовые инструменты относится к лицензируемым видам деятельности, которые могут осуществлять только банки второго уровня, национальный оператор почты и профессиональные участники рынка ценных бумаг – брокеры-дилеры и управляющие компании. Их список можно найти в свободном доступе на официальных сайтах. И если вам предлагают быстрое обогащение в короткий срок, не поленитесь проверить информацию, этим вы сбережете свои деньги.

 

Метки

Похожие статьи

Закрыть